入职四年没休过一个完整周末 节日里不忘给客户发短信问候；上岗第一年销售业绩名列前茅进行风险教育让市民科学理财；她就是市职工职业技能大赛理财规划师比赛冠军

 

　　甜美的微笑、高高瘦瘦的身材、利索的职业装……眼前这个年轻的女孩叫何溪，是上海浦东发展银行北京分行理财经理，曾获得过北京职工职业技能大赛理财规划师比赛冠军。每日穿梭在客户之间，不停地为客户答疑解惑，可无论有多忙，她脸上始终少不了招牌式的微笑。用真心换得客户信任，用专业知识指导百姓理财，她很享受被客户称为“邻家女孩”，她最想成为老百姓身边最平凡的理财人。

　　四年刻苦钻研

　　摘得理财师大赛冠军

　　2010年，当北京市职工职业技能大赛宣布理财规划师比赛冠军获得者何溪时，一位年轻的北京姑娘走上台，当年她才26岁，参加工作仅仅4年。

　　2006年，何溪从沈阳建筑大学工商管理系毕业后进入上海浦东发展银行北京分行工作。在各部门轮训三个月后，恰逢所在支行急需理财专业人才，何溪在学校时就对财务管理和分析感兴趣，专业又密切相关，于是就大胆抓住机会，从事起了理财经理的工作。

　　刚刚到岗，面对金融、基金、保险等复杂的专业知识一头雾水，还要随时应付客户提出的各类问题，可想而知，何溪的压力有多大。

　　后来，她暗下决心，既然喜欢这个工作一定要把它干好。本来工作就忙碌没有休息时间，何溪还把有限的时间用来充电，抓紧时间学习专业知识，为此，行里组织开展的金融业务培训她一次也没落下。四年来，何溪没有休过一个完整周末。逛街、看电影等娱乐项目，她很少有空参与。

　　检验水平的时刻很快到了。2010年8月，北京市职工职业技能大赛宣布理财规划师比赛开始报名，浦发银行组织了五六十人报名，何溪是其中一个。没想到，这个初出茅庐的小姑娘凭借着扎实的基本功顺利闯入了总决赛。

　　在决赛现场，何溪答完第二项抢答题已经排名第一，但到了最后一项情景设计题时，她提出了个性化的理财解决方案，虽然遭遇部分评委的质疑，但还是得到多数人的认可。

　　何溪涉险过关，摘得理财规划师桂冠，并被授予北京市金牌理财规划师，当年，共有3000余人参加比赛。如何脱颖而出，除了何溪认为的自己“有点幸运”外，与她4年的努力密不可分。

　　身上带着冠军的光环，何溪表示，自己还是原来的自己，生活中还是那个大大咧咧的北京妞儿，工作中，则是那个一心为客户着想的金牌理财师。

用真心换信任

　　上岗第一年名列前茅

　　对于理财经理来说，争取充足的客户资源是非常重要的，能完成指标，才能在这个岗位上立足；完不成则有可能被淘汰。刚刚进入这一行业的何溪并没有足够的资源，她只能依靠自己的努力一个一个去争取。

　　上岗的第一年顺利完成行里规定的客户和存款指标，且她的老客户带来的新客户比例超过了50%，她在行里组织的新增存款营销竞赛中一直名列前茅。

　　何溪长特别爱笑，在很多客户看来，何溪就像一个邻家女孩一样。原来，争取客户的“杀手锏”就是她的这份亲和力。

　　何溪说，理财经理是服务岗位，工作内容就是为客户推荐好的理财产品，每个走进银行的人，都是她的潜在客户。她强调，她从不把客户分为三六九等，不管他资金实力如何，不管他最终买没买自己的产品，也不管他提的问题有多么复杂和不合理，何溪始终是笑脸相迎。

　　与客户交朋友

　　赢得追加投资500万

　　对客户，何溪以真心换信任，很多客户都与她成了很好的朋友。有一次，她的一位女客户移民到美国了，国内的理财产品也停了，但在异国他乡，这位女客户还总是发邮件给何溪，咨询基金、股票等业务，原因就是对何溪的那份信任。何溪则认真分析，用自己的专业知识为她出谋划策，还帮她查询当地学校排名，方便客户孩子入学，每次发送邮件时，她都会算时差，不要打扰到客户休息。

　　还有一件事给何溪很大触动。那时她刚担任理财经理不久，一个穿着朴素的男士在购买几千美元的理财产品后，没有办理任何业务。

　　何溪并没有因此怠慢了他，反而乐呵呵地主动进行沟通。她经常询问这位客户需求，到了节日还发短信问候，时间一长终于赢得客户的信任。这名客户陆续追加投资。四年下来，何溪发现，这名客户购买的理财产品竟然达到500多万元！

　　目前，何溪的工作已经从理财转到了产品，主要工作就是为客户设计更高收益率、更低风险的产品。与之前的工作一样的是，她每天都要去网点了解更多客户的需求。

普及理财知识

　　引导市民注意投资风险

　　近日，何溪应邀为北京燃气集团机关百余名员工讲了一堂理财课，为普通老百姓讲理财课，这一直是何溪喜欢做的事儿。

　　今年北京市工会第十三次代表大会上，第一次当工会代表的何溪，带来了一份建议案，即“关于开展首都‘理财大讲堂’活动的建议案”。

　　为什么要开展“理财大讲堂”？何溪表示，当前，个人理财十分普及。2013年，我国银行理财产品发行56827款，同比增速38.41%，总规模56.43万亿元人民币，发行规模再创历史新高。与此同时，理财产品亏本、不达预期收益率的情况屡有发生，偏股基金、QDII产品净值大幅波动，信托产品风险显现。在何溪和所在单位今年对西城区金融街街道5个社区进行调研的结果显示，八成居民购买过股票、基金等风险较高的投资产品，九成参与这类高风险投资的居民遭受过亏损。因此，引导市民科学理财、合理配置家庭资产、进行投资者风险教育显得尤为迫切。

　　在实际宣传中，各金融机构往往以宣传自身产品、服务、品牌为主，针对投资者的风险教育、公益性的金融知识普及、理财问诊等活动相对较少。因此，何溪建议，各级工会可借助北京市自身金融服务业的产业优势，与社会志愿者服务有机结合，在辖内率先开展“理财大讲堂”试点工作。

　　在何溪的建议案中，理财大讲堂的名字都想好了，叫“金苹果理财大讲堂”：金——金融、苹——平安、果——硕果，意为：珍惜每一分财富，让百姓的幸福之树果实累累。